Blue and Yellow Professional Geometry Digital Marketing Strategies Outdoor Banner (4)_edi

מובילים לצמיחה והתפתחות פיננסית

תכנון פרישה | תכנון פנסיוני והשקעות | העברה בין -דורית

המשרד מספק שירותי תכנון פרישה, תכנון פיננסי ופנסיוני מותאם אישית, כולל תכנון וליווי בנושאי השקעות, מיסוי ופרישה לגמלאות. לאורך כל התהליך, אנו מלוויים את לקוחותינו באופן צמוד ומקצועי, תוך שימת דגש על כל ההיבטים הפיננסיים והפנסיוניים. אנו דואגים לייצג את לקוחותינו מול בתי השקעות ורשויות המס ומסייעים להם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבור עתידם.

להשארת פרטים

המעבר לפרישה יכול להיות מלא באי-ודאות ושאלות כלכליות מורכבות,אבל הוא לא חייב להיות ככהאם אתם מתקרבים לגיל פרישה ולא בטוחים איך למצות את כל הזכויות המגיעות לכם,לנהל נכון את הכסף שצברתם, ולהתמודד עם השינוי הרגשי העצוםיש פתרון מקיף עבורכם הקורס הדיגיטלי שלנו לתכנון פרישה יעניק לכם את הכלים המעשיים והידע המקצועי שיבטיחו מעבר חלק ובטוח לפרישה.בנוסף, כדי להבטיח שתהיו מוכנים בצורה המלאה ביותר, כל מי שירכוש את הקורס יקבל פגישת תכנון פרישה אישית במתנה! זה שווה הרבה יותר מכסף – זה הביטחון הפיננסי והשלווה הנפשית שלכם בשנים הבאות.

אני מכירה את זה!כשמתקרבים לפרישה, נפתחות דלתות לשלב חדש בחיים – אבל יחד איתן מגיעות גם דאגות לא פשוטות. האם באמת חסכתי מספיק כדי לחיות בנוחות אחרי הפרישה? מה אם אני מפספס הטבות מס שמגיעות לי? אני לא מספיק מבין את התחום, מה האפשרויות שלי?והאמת היא, שגם השאלות האלה הן רק חלק מהסיפור.מעבר לכל החישובים הכלכליים, יש גם את הפן הרגשי. איך מתמודדים עם המעבר מחיים מלאי עבודה ופעילות לעולם שבו הכל שונה? השינוי הזה יכול להיות מטלטל ולהעלות חששות – איך אמצא את מקומי מחדש? איך אסתגל לחיים ללא השגרה שהכרתי כל כך הרבה שנים?

החששות האלה מוכרות ומובנות, אבל החדשות הטובות הן שאתם לא צריכים לעבור את זה לבד. בדיוק בשביל זה יצרתי את הקורס הזה – ללוות אתכם, לפשט את התהליך ולוודא שתגיעו לפרישה בטוחים, מוכנים, ועם שקט נפשי מלא.

הנגשה באופן

קליל

מידע

אמין

תוכן מקצועי

מובן

הסבר

פשוט

נעים להכיר

בשמת שערי בלוך(בעלים ומנכ"ל)

במשך שנים, הדרכתי והובלתי תהליכים מקצועיים בבנקים ובתי השקעות,

ועסקתי בפיתוח עסקי של חברות בתחום זה.

אני מכירה היטב את רזי העולם הפנסיוני הביטוח ושוק ההון

מתוך ניסיון ארוך של עבודה בתוך ארגונים פיננסים

הגדולים במשק הישראלי.

בהשכלתי - תואר ראשון בכלכלה, תואר שני במנהל ומיסים,

רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך

מומחית בתכנון פרישה לגמלאות
מוסמכת לימודי ניהול הון משפחתי,

ולימודי השקעות אלטרנטיביות.

לאורך שנות עבודתי, נוכחתי להבין שידע

פיננסי יכול לעשות שינוי עצום למשקי בית בישראל,

והיום השליחות שלי היום היא הפצת הידע

למי שיכול לעשות בו שימוש לטובת שיפור פיננסי אמיתי

וחיובי בחייו וכל זה באופן מונגש ופשוט.

פועלת לטובת קידום זכויותיהן של משפחות לילדים עם

צרכים מיוחדים, אוכלוסיית הגיל השלישי

ומשפחות במצבי חיים רגישים.

מתנדבת רישמית בעמותת "יוזמות עתיד"

אשמח לשמוע מכם, בשמת

סיפורי ההצלחה שלי

איך הצלחתי להחזיר לעובד 67,000 ש"ח
ממס הכנסה?

במהלך פגישת תכנון פרישה, נחשפתי למקרה בו הלקוח שישב פרש רשמית לפני כשבע שנים, אך המשיך לעבוד גם לאחר מועד פרישתו הפורמלי.

בעת בחינת מצבו הפיננסי, התגלתה תמונה מטרידה. תהליך קבלת הקצבת פרישה לא טופלה בעבר באופן מיטבי. כתוצאה מכך, הלקוח מצא את עצמו משלם סכומי מס גבוהים באופן משמעותי מדי חודש דרך תלוש השכר. יתרה מזאת, הוא לא ניצל את מלוא הטבות המס והפטורים שהיו מגיעים לו על סכומים ניכרים בשנים שחלפו מאז פרישתו.

לאחר שנכנסתי לעובי הקורה וניתחתי את מצבו לעומק, פעלתי במספר מישורים. ראשית, פניתי לרשויות מס הכנסה כדי לתקן את העיוות שנוצר. בעקבות התערבותי, הצלחנו להפחית משמעותית את חבות המס השוטפת של הלקוח. התוצאה המיידית הייתה הגדלה ניכרת של הסכום נטו שהוא מקבל מדי חודש.

אך ההישג המשמעותי ביותר היה בהיבט הרטרואקטיבי. באמצעות עבודה מדוקדקת מול רשויות המס, הצלחנו להשיג עבור הלקוח החזר מס מרשים בסך 67,000 ש"ח. סכום זה מייצג את הכספים שנגבו ממנו ביתר לאורך השנים, כתוצאה מתכנון פרישה לקוי.

מקרה זה ממחיש היטב את החשיבות הקריטית של תכנון פרישה מקצועי ומדויק. הוא מדגיש כי גם שנים לאחר הפרישה הרשמית, יש מקום וחשיבות רבה לבחינה מחודשת של המצב הפיננסי ולתיקון טעויות העבר. התוצאות המשמעותיות שהושגו עבור לקוח זה מדגישות את הערך הרב שיכול להיות לייעוץ מקצועי ומעמיק בתחום תכנון הפרישה.

מעל 30,000 ש"ח שהוחזרו לג'ואל מביטוח לאומי

במהלך פגישת תכנון פרישה, נחשפתי למקרה בו הלקוח שישב פרש רשמית לפני כשבע שנים, אך המשיך לעבוד גם לאחר מועד פרישתו הפורמלי.

בעת בחינת מצבו הפיננסי, התגלתה תמונה מטרידה. תהליך קבלת הקצבת פרישה לא טופלה בעבר באופן מיטבי. כתוצאה מכך, הלקוח מצא את עצמו משלם סכומי מס גבוהים באופן משמעותי מדי חודש דרך תלוש השכר. יתרה מזאת, הוא לא ניצל את מלוא הטבות המס והפטורים שהיו מגיעים לו על סכומים ניכרים בשנים שחלפו מאז פרישתו.

לאחר שנכנסתי לעובי הקורה וניתחתי את מצבו לעומק, פעלתי במספר מישורים. ראשית, פניתי לרשויות מס הכנסה כדי לתקן את העיוות שנוצר. בעקבות התערבותי, הצלחנו להפחית משמעותית את חבות המס השוטפת של הלקוח. התוצאה המיידית הייתה הגדלה ניכרת של הסכום נטו שהוא מקבל מדי חודש.

אך ההישג המשמעותי ביותר היה בהיבט הרטרואקטיבי. באמצעות עבודה מדוקדקת מול רשויות המס, הצלחנו להשיג עבור הלקוח החזר מס מרשים בסך 67,000 ש"ח. סכום זה מייצג את הכספים שנגבו ממנו ביתר לאורך השנים, כתוצאה מתכנון פרישה לקוי.

מקרה זה ממחיש היטב את החשיבות הקריטית של תכנון פרישה מקצועי ומדויק. הוא מדגיש כי גם שנים לאחר הפרישה הרשמית, יש מקום וחשיבות רבה לבחינה מחודשת של המצב הפיננסי ולתיקון טעויות העבר. התוצאות המשמעותיות שהושגו עבור לקוח זה מדגישות את הערך הרב שיכול להיות לייעוץ מקצועי ומעמיק בתחום תכנון הפרישה.

תיקון 190

סעיף 125ד׳

הגיע הזמן לתכנן את העתיד שלך!

שאלות ותשובות

הפגישה עם המתכנן הפנסיוני כוללת סקירה מעמיקה של מצבך הפיננסי הנוכחי, ניתוח התוכנית הפנסיונית שלך, והמלצות מותאמות אישית להתאמת התוכנית לצרכים ולמטרותיך. במהלך הפגישה נוכל להבהיר כל שאלה שיש לך, לעזור לך להבין את האפשרויות שלך ולבנות אסטרטגיה פרישתית מתואמת אישית.

כדי להפיק את המרב מהפגישה, כדאי להכין מראש שאלות ותשובות הנוגעות למצבך הפיננסי ולתכנון פרישתך. תוכל גם להביא עימך כל מסמך פיננסי רלוונטי כמו דוחות פנסיוניים, חסכונות והשקעות. זה יעזור לנו לספק לך ייעוץ מותאם אישית ומדויק.