_edi.png)
מובילים לצמיחה והתפתחות פיננסית
תכנון פרישה | תכנון פנסיוני והשקעות | העברה בין -דורית
המשרד מספק שירותי תכנון פרישה, תכנון פיננסי ופנסיוני מותאם אישית, כולל תכנון וליווי בנושאי השקעות, מיסוי ופרישה לגמלאות. לאורך כל התהליך, אנו מלוויים את לקוחותינו באופן צמוד ומקצועי, תוך שימת דגש על כל ההיבטים הפיננסיים והפנסיוניים. אנו דואגים לייצג את לקוחותינו מול בתי השקעות ורשויות המס ומסייעים להם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבור עתידם.
.png)
.png)
.png)
פתרונות תכנון פיננסי ופנסיוני
מעטפת שירותים בליווי אישי

קיבוע זכויות
ומיצוי הטבות המס
.png)
תכנון פרישה פנסיוני
החל מגיל 60+

אסטרטגיית השקעות
.png)
פרישה מוקדמת (50+)
סדרת הדרכות ידע מקצועיות בתחום הפיננסים
.png)
אנחנו ב"קרנות ראמים" שואפים להפוך את עולם הפיננסים לנגיש ומובן לכל אזרח בישראל לאורך השנים, הובלנו אלפי לקוחות במסע להבנה מעמיקה של ניהול פיננסי חכם סייענו להם לפתח אסטרטגיות חיסכון אפקטיביות, הן עבור עצמם והן עבור הדור הבאהדרכנו אותם בבניית תיק חסכונות מגוון ובזיהוי אפיקי השקעה מתאימיםכל זאת על מנת לבסס ביטחון כלכלי ולהעצים את איכות החיים של לקוחותינו
הנגשה באופן
קליל
מידע
אמין
תוכן מקצועי
מובן
הסבר
פשוט
נעים להכיר
בשמת שערי בלוך(בעלים ומנכ"ל)
במשך שנים, הדרכתי והובלתי תהליכים מקצועיים בבנקים ובתי השקעות,
ועסקתי בפיתוח עסקי של חברות בתחום זה.
אני מכירה היטב את רזי העולם הפנסיוני הביטוח ושוק ההון
מתוך ניסיון ארוך של עבודה בתוך ארגונים פיננסים
הגדולים במשק הישראלי.
בהשכלתי - תואר ראשון בכלכלה, תואר שני במנהל ומיסים,
רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך
מומחית בתכנון פרישה לגמלאות
מוסמכת לימודי ניהול הון משפחתי,
ולימודי השקעות אלטרנטיביות.
לאורך שנות עבודתי, נוכחתי להבין שידע
פיננסי יכול לעשות שינוי עצום למשקי בית בישראל,
והיום השליחות שלי היום היא הפצת הידע
למי שיכול לעשות בו שימוש לטובת שיפור פיננסי אמיתי
וחיובי בחייו וכל זה באופן מונגש ופשוט.
פועלת לטובת קידום זכויותיהן של משפחות לילדים עם
צרכים מיוחדים, אוכלוסיית הגיל השלישי
ומשפחות במצבי חיים רגישים.
מתנדבת רישמית בעמותת "יוזמות עתיד"
אשמח לשמוע מכם, בשמת
.png)

הדרך שלי

שלב רביעי
ביצוע בפועל וניהול מעקב שוטף אחר שינויים, לדוגמא: שינויים בשוק ההון, שינויים בסטטוס המשפחתי, שינוי בסטטוס בריאותי וכד'
שלב שלישי

תכנון ובניית חלופות רלוונטיות
לשיפור וייעול התיק הקיים
על מנת להגיע ל "מצב א ופטימלי"

שלב שני
קבלת מידע והיכרות עם
הנפשות במשפחה
הבנת הצורך והשאיפות לעתיד

שלב ראשון
הוצאת דוחות רשמיים
בנוגע לחסכונות הפנסיונים
ופוליסות הביטוח הקיימות
לטובת מצב קיים











